يتساءل الكثير من الأشخاص ما هو غسيل الأموال وكذلك يودون التعرف على حكم غسيل الأموال، ولهذا نوضح إليك كافة التفاصيل الهامة عن غسيل الأموال، ومن أهم ما نتطرق إليه هو التعرف على أدوات غسيل الأموال، وأهم الآثار التي تنتج عن ارتكاب هذه الجريمة، وكذلك نوضح طرق غسيل الأموال، والأركان الأساسية التي يعتمد عليها مجرمو غسيل الأموال في ارتكاب هذه الجريمة البشعة التي ينتج عنها العديد من الآثار السلبية.
ما هو غسيل الأموال
يقصد بغسيل الأموال هو القيام بكسب الأموال عبر القيام بالطرق غير المشروعة، ويطلق عليها أيضًا عملية تبييض الأموال، ومن أهم الأمثلة على غسيل الأموال تعد جريمة التجارة بالمخدرات، أو الإتجار بالأدوية، وكذلك يعد كل من يقوم بالآتي مشترك في ارتكاب جريمة غسيل الأموال:
- يعد الاشخاص الذين يساعدون في نقل الأموال، وإخفائها، وكذلك يعتبر الأشخاص الذين يقومون بإخفاء مصدر الأموال الرئيسي بهدف عدم إظهار مرتكب الجريمة الأصلي يعد مجرمًا أيضًا.
- حيازة الأموال المغسولة، أو استخدامها، أو المساعدة في حفظها، أو استبدالها، أو تمويه حقيقتها، أو إخفاء مصدرها الأساسي يعد مشترك في جريمة غسيل الأموال.
- ومن أهم الأمثلة على غسيل الأموال يعد زراعة وبيع المواد المخدرة، القيام بتمويل الجرائم الإرهابية المختلفة، تهريب الآثار، ارتكاب الجرائم المختلفة التي تهدد الأمن القومي.
ما هو غسيل الأموال وما حكمه
هناك العديد من الأشخاص الذين يتسألون عن حكم غسيل الأموال، ولهذا نوضح إليك حكم مفتي الجمهورية على غسيل الأموال، وجاء الحكم كالآتي:
- أوضح مفتي الجمهورية أن جريمة غسيل الأموال تعد واحدة من أخطر الجرائم التي يتم ارتكابها، وتتعدد آثارها الاجتماعية السلبية، وتتعدد الآثار الاقتصادية السلبية.
- وكذلك أوضح أن هذه الجريمة لها الكثير من الآثار السلبية على الدخل القومي، وتسببت في التدهور في الاقتصاد الوطني.
- والأهم أنه أكد أن كل الأمور التي نتجت عن باطل فهي تعد باطل، وكذلك أوضح أن الحرام ينتج عنه حرام، وهذا بناءً على الشرع أيضًا.
- ولهذا يؤكد المفتي ان جريمة غسيل الأموال تعد حرامًا شرعًا، لأنها ينتج عنها الإضرار بالأمن القومي، وكذلك تساعد هذه الجريمة في تمويل الارهاب.
- كما أوضح أن التعمد في الكسب بإتباع الطرق غير المشروعة يعد حرامً شرعًا، وهذه الجريمة غير محرمة شرعًا فقط.
- بل تعد جريمة غسيل الأموال جريمة في نظر القانون أيضًا ويتم تطبيق عقوبة على كل من يقوم بتلك الجريمة، فجميع الدول العربية كالسعودية والإمارات والمغرب وغيرهم عاقبوا عليها بأشد العقوبات.
مراحل غسيل الأموال
إذا كنت تتساءل ما هو غسيل الأموال وترغب في التعرف على مراحل غسل الأموال، إليك مراحل غسل الأموال الثلاثة التي تتمثل كالآتي:
مرحلة الإيداع
تعد مرحلة إيداع الأموال من أخطر مراحل غسل الأموال، وذلك لأنه من السهل اكتشاف مرتكبي الجريمة في هذا الوقت لأن الأموال تكون في صورة سائلة في هذا الوقت، وتتم مرحلة الإيداع عبر إيداع الكثير من الأموال السائلة التي تم جنيها بطرق غير مشروعة في إحدى البنوك، أو إحدى المصارف، أو إحدى المؤسسات المالية المختلفة، وكذلك يمكن تحويل هذه الأموال إلى العملات الأجنبية المختلفة، كما يمكن شراء بعض السيارات، والعقارات، واليخوت، والقيام بمختلف الأمور التي يسهل بيعها فيما بعد.
مرحلة التمويه
تأتي مرحلة تمويه الأموال بعد مرحلة الإيداع، وفيما يقوم مرتكبي الجريمة بالقيام ببعض العمليات السرية والمختلفة لجعل عملية اكتشاف مرتكبي الجريمة أصعب، ولهذا يقوم بتحويل الأموال من مصرف لأخر، وكذلك يقوم بالفصل بين الأموال عبر القيام بهذه العمليات المعقدة الخاصة بالمصارف والتي تنتهي في بعض الأحيان في بعض مصارف الدول الأخرى.
مرحلة الإدماج
تعتبر مرحلة الإدماج أخر مرحلة من مراحل غسل الأموال ويطلق على هذه المرحلة مرحلة التجفيف، وفي هذه المرحلة يكون من الصعب تميز الأموال التي تم جمعها من الطرق غير المشروعة عن الأموال المشروعة، وذلك لأنها يتم إدماجها بصورة طبيعية في النظام المصرفي، وتكون كعوائد طبيعية للكثير من الصفقات التجارية، أو تتمثل في بعض الفواتير الناتجة عن الشركات الوهمية للاستيراد والتصدير.
أدوات غسيل الأموال
بعد التعرف على إجابة السؤال ما هو غسيل الأموال الذي يشغل بال الكثير من الاشخاص، نوضح إليك الأدوات التي يعتمد عليها المجرمون الذين يقومون بارتكاب جريمة غسيل الأموال، وتتمثل تلك الأدوات كالآتي:
التجارة غير المشروعة
تعد التجارة غير المشروعة من أهم الأدوات التي يعتمد عليها معظم المجرمين، ويتم غسيل الأموال باستخدام الآتي:
- القيام بالتجارة بطرق غير مشروعة منها تجارة المخدرات، أو التجارة بالأسلحة غير المرخصة، أو الاتجار بالأدوية التي تكون غير مطابقة للمواصفات القياسية للأدوية.
- وكذلك يمكن غسيل الأموال عبر الاستعانة بالمؤسسات المالية حتى تكون ساتر لتغطية هذه الأموال التي تم كسبها من الطرق غير المشروعة.
- كما يمكن استخدام الأموال التي تم كسبها من طرق غير مشروعة في القيام ببعض المشاريع الاستثمارية في مجال العقارات، ومن ثم القيام ببيعها أو إيجارها إلى الأخرين.
- وكذلك تعد المواقع الإلكترونية إحدى أدوات غسيل الأموال من أهمها الاستثمارات المالية عبر المواقع التي تعمل كوسيط مالي بين الأشخاص.
- ويمكن استخدام تلك الأموال المغسولة كأسهم، أو سندات، مما ينتج عنه تغطية هذه الأموال التي تم كسبها من طرق غير المشروعة.
غسيل الأموال في مصر
نوضح إليك الآثار السلبية التي قد تنتج عن عمليات غسيل الأموال والتي تكون في الكثير من المجالات، وأردنا توضيحها إليك بعد التعرف على إجابة السؤال ما هو غسيل الأموال الذي يشغل فكر الكثير من الأشخاص، وتتمثل الآثار السلبية كالآتي:
الآثار الاجتماعية
تتمثل الآثار السلبية التي تنتج عن غسيل الأموال في المجتمع كالآتي:
- خلق التفاوت بين مختلف طبقات المجتمع.
- تؤدي عمليات غسيل الأموال إلى صعود الفئات الاجتماعية التي كانت في أدنى الهرم الاجتماعي إلى أعلى الهرم نتيجة القيام بالأعمال غير المشروعة.
- انتشار الفساد، وكثرة الرشوة بين الموظفين والأشخاص الذين يعملون في الوظائف المختلفة.
- تدني المستوى المعيشي للكثير من الفئات المختلفة للمجتمع، وذلك نتيجة لعدم توفير فرص العمل الحقيقية، وتدني أجور الأيدي العاملة.
الآثار السياسية
يحدث الكثير من الآثار السياسية السلبية نتيجة لغسل الأموال، وتتمثل هذه الآثار كالآتي:
- الإضرار بسمعة المؤسسات المالية الموجودة في الدولة.
- شغل المجرمين للمناصب السياسية المختلفة في الدولة.
- انتشار الفساد في مختلف المناصب الهامة في الدولة، واستغلال النفوذ للأضرار بنفوذ الدولة السياسية، والإدارية.
- تمويل العمليات الإرهابية التي ينتج عنها تهديد الأمن القومي في الدولة.
الآثار الاقتصادية
بعد التعرف على إجابة السؤال ما هو غسيل الأموال نوضح الآثار الاقتصادية التي تنتج عن ارتكاب جرائم غسيل الأموال والتي تتمثل كالآتي:
- ارتفاع الأسعار بصورة عامة وبشكل مبالغ فيه.
- اضعاف السلطات المختلفة على القيام بالعمليات السياسية بصورة متكافئة.
- عدم الاستقرار في السوق الأجنبي وإضعاف سوق الصرف.
- تهديد الاستقرار للمصارف المالية، وإضعاف الاستقرار في البورصات والتي ينتج عنها إصابتها بالانهيار.
- تنفيذ الاستثمارات غير المجدية التي لا يأتي عنها نفع على حساب الاستثمارات التي تكون مجدية، مما ينتج عن ذلك تهديد التنمية الاقتصادية.
- تهديد الاقتصاد العام للدولة، وحدوث خلل في عمليات توزيع الموارد المختلفة في الدولة.
- حدوث تضخم في الدولة والتي ينتج عنها الارتفاع المبالغ في أسعار الخدمات المختلفة في الدولة.
ننصحك _أخي القارئ_ بالاستعانة بمحامي متمرس إذا تعرضت بالظلم إلى التورط في قضية غسيل أموال.