عقوبة غسيل الأموال في السعودية، كثيرًا ما نستمع إلى جملة فلان متهم في قضية غسيل أموال وينتابنا الحزن على وضعه القانوني والأخلاقي؛ فجريمة غسيل الأموال تعد أكثر من جريمة لأنها تكون تمويه على جرائم أخرى فادحة تضر بالدولة واقتصادها وجميع من بها؛ كتجارة المخدرات أو دعم الجماعات الإرهابية أو تجارة السلاح أو نحوها من الجرائم البشعة. فالمتهم في غسيل الأموال يعد متهمًا في أكثر من جريمة ويريد خداع الحكومة في أن أمواله مصدرها حلال، لكن الحقيقة هي من وراء جرائم تهز الاقتصاد.
تابع معنا قراءة مقال عقوبة غسيل الأموال في السعودية؛ لتتعرف إلى ما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية؟ وما هي تهمة غسيل الأموال؟ وأمثلة على غسيل الأموال، وأركان جريمة غسل الأموال في النظام السعودي، فهيَّا بنا _عزيزي القارئ_ نتعرف إلى عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
أولًا سنتكلم عن غسيل الأموال بالمعنى العام له
غسيل الأموال من الجرائم التي تضر اقتصاد الدولة كلها، فلا يقتصر حجم جرمها وجرم متهمها على نفسه أو على شخص واحد أو عدة أفراد فقط؛ بل تشمل الدولة بأكملها وضرر عدد كبير من الأشخاص.
فمثلًا شخص يتاجر في المخدرات ويستوردها من خارج السعودية والسعودية البلد الأمين الذي يهتم بحفاظ نظام أمنه وأمانه ويأتي إليه الزوار من كل مكان لقضاء الفرائض والعمرة. ودائمًا يراعي الحفاظ على اقتصاده قويًّا مزدهرا. فهذا الشخص الذي يستورد المخدرات ويدخلها الأراضي السعودية الطاهرة وتكون بمبلغ مالي معين، فيقوم هذا المتهم بأخذ هذه الأموال واستغلالها في عمل مشروع وليكن مثلًا مزرعة لتربية الماشية، فيكون أمام القانون بريئًا وأمواله ذات مصدر معروف، علاوة على أن جريمة غسل الأموال من أكثر الجرائم انتشارًا في جميع الدول، والقوانين في البلاد العربية تتصدى أمامها بقوة كمصر والجزائر والمغرب. والمملكة السعودية التي سنتحدث عن تفاصيل غسل الأموال فيها.
المقال يتحدث عن: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
ثانيًا نتكلم عن معنى محور المقال وهو تعريف غسيل الأموال في السعودية
جريمة غسيل الأموال من الجرائم الأكثر انتشارًا في المملكة السعودية على الرغم من شدة القانون السعودي أمام مرتكبي هذه الجرائم، ويعاقب من يرتكبها دون شفقة أو رحمة.
ويقصد بغسل الأموال ارتكاب فعل أو مجرد الشروع فيه الهدف من ورائه التمويه على مصدر أموال محرمة ومصدرها مخالفًا للقانون والشرع، بحيث تصبح مصدرها مشروعًا وحلالًا أمام القانون ولا يتعرض صاحبها للمسائلة القانونية.
تسعى المملكة العربية السعودية للتصدي أمام جرائم غسل الأموال، خاصة في الخمس سنوات الأخيرة؛ ففي هذا العام (2022) تم الإعلان عن أسماء ستة متهمين بغسل الأموال في السعودية، ونالوا عقوباتهم التي قررها القانون السعودي كاملة دون رأفة.
تابع حديثنا في: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
تعرف إلى أركان جريمة غسل الأموال في النظام السعودي
يعرف النظام السعودي بأنه من أكثر الأنظمة والقوانين التي تقف في وجه المجرمين، وتتحرى الدقة وراء إثبات الجريمة فلا تسائل متهمًا قبل أن تكون تأكدت من ثبات الجريمة عليه. ولكي يتم إثبات جريمة غسل الأموال يشترط توافر ثلاثة أركان هي:
- الركن المادي:
وهو أهم ركن في قضية غسل الأموال، ويقصد به أفعال التمويه والإخفاء الخاص بالأموال غير المشروعة بقصد تلبيسها ثوب شرعي قانوني يمنع عن صاحبها الجرائم أمام القانون.
هناك عدة عناصر للركن المادي هي:
- الإخفاء: منع كشف حقيقة الأموال غير المشروعة.
- التمويه: إعطاء الأموال غير المشروعة صفة مشروعة أمام القانون، مثل الدخول بهذه الأموال في نشاط تجاري كبير تدعمه الحكومة.
- النتيجة الإجرامية: وتنتج حال تحولت الأموال غير المشروعة إلى أموال مشروعة أمام القانون.
- العلاقة السببية: وهي العلاقة التي تربط بين العمل غير الشرعي الذي يقوم به المتهم في غسل الأموال وبين المال غير المشروع (علاقة بديهية).
تابع حديثنا حول: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
2. الركن المعنوي:
وهو القصد الجنائي وراء ارتكاب غسل الأموال، وتوافر عنصري العلم والإرادة من قبل المتهم؛ كأن يعلم بأن أمواله من مصدر مشبوه، ويزور هذا المصدر؛ بل في بعض الأحيان يكون مصدرًا ظاهره في أعمال الخير.
والإرادة أن يقوم المتهم بهذا التزوير بمحض إرادته دون إجبار من أحد؛ كأن يكون شخص يستغل سلطته ونفوذه ويجبره على تزوير مصدر الأموال.
3. الركن الشرعي:
وهو نظام مشروعية القواعد الموضوعة للجرائم وعقوباتها؛ فالقاضي لم يعاقب أحد يبرئه القانون.
تابع مقال: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
تعرف معنا إلى كيفية إثبات جريمة غسيل الأموال في السعودية
يتم إثبات جريمة غسل الأموال في المملكة السعودية في حال توافر جميع الأركان التي ذكرناها وهي الركن المادي، والركن المعنوي، والركن الشرعي. وفي حالة عدم توافر شرط منهم لا تثبت الجريمة، وليس لأي شخص أن يتهم المشتبه به بالجريمة.
الحديث حول: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
والآن سنتناول عقوبات جرائم غسل الأموال في السعودية ومتى تشدد وتخفف؟
القانون السعودي نعهد عنه تصديه أمام جميع الجرائم؛ سواء التي تضر اقتصاد البلاد كالاختلاس والتزوير وغسل الأموال الذي نتحدث عنه، أو التي تضر المجتمع وأفراده كجرائم السرقة، والعنف مع المرأة، وخيانة الأمانة، والعنف ضد الأطفال.
فالمملكة السعودية بلد الأمان، ومصدر قوة واستقرار الدول العربية كافة، لذا تصدى القانون السعودي أمام جريمة غسل الأموال ووضع لها نظام مكافحة شديد وعقوبات رادعة مانعة.
قد أوضحت النيابة العامة في المملكة السعودية أن عقوبة جريمة غسل الأموال تتمثل في الآتي:
- السجن مدة تتراوح بين سنتين إلى 10 سنوات.
- غرامة مالية تصل إلى 5 ملايين ريال.
- منع المتهم بغسل الأموال من السفر بعدد سنوات السجن نفسها، إذا كان جنسيته سعودي، أما إذا كان جنسية أخرى يخرج من المملكة نهائيًّا دون رجوع.
- مصادرة جميع الأموال المتحصل عليها من جريمة غسيل الأموال.
ما زلنا بصدد الحديث حول: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
تابع معنا معرفة الظروف المشددة والظروف المخففة لعقوبة جريمة غسيل الأموال في السعودية
تتمثل عقوبة غسل الأموال في السعودية في السجن مدة تصل إلى 10 سنوات، وغرامة قدرها 5 ملايين ريال، وقد تزداد العقوبات وفقًا للجريمة وظروفها وطريقة التمويه على الأموال وعدد الجرائم المرتكبة وتحول إلى عقوبات مشددة حسب رأي القاضي.
الموضوع عن: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
أما الظروف المخففة لعقوبة غسل الأموال تتمثل في حالة إبلاغ المتهم أو أحد من المتهمين السلطات عن الجريمة قبل وصول السلطات إليها، وهذا للتحجيم من آثار ارتكاب هذه الجريمة البشعة، وربما لتحديد بقية المتهمين ومعرفتهم.
تابع: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
تُرى تختلف عقوبة تحويل الأموال عن طريق أشخاص في السعودية عن عقوبة غسيل الأموال؟
انتشر في المملكة السعودية طريقة تحويل الأموال بواسطة أشخاص مشهورين في عالم المال والأعمال، ويكون القصد من وراء هذا التحويل تمويه على عملية تبييض أموال أو غسل أموال، فيتم تحويل الأموال إلى أشخاص آخرين دون كتابة إيصال بها، وهذا العمل يضر باقتصاد الدولة كلها.
لكن عادة تكون بالعقوبة نفسها المحددة لغسيل الأموال، وانتشرت في السعودية مؤخرًا مؤسسات مالية وظيفتها تغطية الطرق غير المشروعة في تحويل الأموال غير المشروعة التي تحول خارج البلاد.
وفي الفترات الأخيرة انتشرت جرائم غسل الأموال عن طريق الإنترنت نتيجة اقتحام التكنولوجيا للعالم كله في الآونة الأخيرة، والتواجد الدائم عليها وتبادل الحوالات المالية عبر حسابات البنوك الإلكترونية.
الحديث حول موضوع: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
تعرف معنا إلى أمثلة على غسيل الأموال
غسيل الأموال معناه التمويه أو الإخفاء على الطريقة الحقيقية غير المشروعة لاكتساب الأموال، وتتنوع النماذج على غسل الأموال ومنها الآتي:
- التلاعب في قيم المستحقات المالية المفروضة على مشروع تجاري معين.
- توظيف أموال غير مشروعة في عمل خيري نافع يتقبله المجتمع والقانون، فمثلًا شخص يتاجر في المخدرات ويرسلها إلى البلدان المختلفة ويحصل أموالًا من وراء ذلك ويسجل هذه الأموال باسم أحد من أولاده في البنك أو يستغلها في مشروع ما. (هذه أكثر صور غسل الأموال انتشارًا).
- توظيف أموال مصدرها من تهريب الآثار أو تجارة السلاح في أعمال مشروعة، حيث تهريب الآثار والتنقيب عنها من الجرائم التي يتصدى لها القانون في البلاد العربية كالقانون الجزائري والقانون العراقي، وأيضًا جريمة تجارة السلاح يحاربها العراق وغيره.
- تمويل الجماعات الإرهابية وأخذ أموال منهم نتيجة الوصول لدعم الإرهاب وتدمير البلاد من صور غسل الأموال.
- عمليات النصب والاحتيال أيضًا من أكثر الصور لغسل الأموال شيوعًا سواءً في الواقع أم عبر الإنترنت.
- يمثل تزوير الأموال والمنتجات المادية صورة من صور غسل الأموال.
تابع مقالنا: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
سنتناول الآن المراحل التي تتم بواسطتها جريمة غسل الأموال تابع معنا
كي تتم جريمة غسل الأموال لا بدّ أن تمر بعدة مراحل هي:
- مرحلة الإيداع:
وهي عملية إخفاء حقيقة الأموال، ووضعها في صورة قانونية لا تعرض مالكها لأي مسائلة، وتعد من أهم مراحل عملية غسل الأموال خطورة؛ لأنها أساس الجريمة فالمراحل من بعدها تحصيل حاصل فقط.
علاوة على أنها تعد من أكثر المراحل التي يتم اكتشاف الجريمة فيها عن طريق معرفة مصدر الأموال التي يتم إيداعها.
2. مرحلة التمويه:
وهي التي تلي الإيداع يتم فيها تمويه حقيقة الأموال؛ فمثلًا توضع في البنك ويتم كتابتها باسم أحد الأشخاص أو توضع لصالح مؤسسة خيرية ما، أو في شراكة ما. وهذه المرحلة تعد الأصعب في الكشف عن الجريمة فيها؛ لأن الشخص يقوم بالسحب والإيداع من أكثر من مصدر غير محدد، ومن ثمّ يصعب الكشف عنه وحصر الأركان.
تابع مقال: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
وعادة ما تتم مرحلة التمويه هذه عبر الحوالات الإلكترونية وعبر أكثر من بنك، مما يزيد من صعوبة الكشف عن جريمة غسل الأموال حال وصلت إليها.
3. مرحلة الإدماج:
تسمى أيضًا بمرحلة التجفيف وهي المرحلة الأخيرة للجريمة، يتم فيها دمج الأموال غير الشرعية مع الأموال الشرعية التي توجد بالبنوك والمصارف وتستخدم في المشروعات كافة من قروض وشركات وبناء مشروعات.
ما زلنا نتحدث عن: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
يصعب اكتشاف الجريمة في هذه المرحلة، وتحاول الحكومات جاهدة في الكشف عن غسل الأموال في مرحلة الإدماج عن طريق الآتي:
- إما بواسطة موظفي البنك في حالة الشك في أموال شخص ما، يتعاونوا حتى يحصلوا على ما يثبت ذلك ويبلغوا السلطات.
- أو عن طريق زرع أشخاص تابعة للحكومة داخل عصابات غسل الأموال حتى تعرف الحكومة جميع خباياهم في عملية غسل الأموال، وأسرار تمويههم للأموال غير الشرعية.
الموضوع عن: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
نتحدث عن الطرق المتبعة لغسل الأموال في السعودية
هناك العديد من الطرق لغسل الأموال في العالم كله، نتناول من هذه الطرق ما يلي:
- غسل الأموال عبر القروض البنكية:
وتكثر هذه الطريقة مع البنوك التي يسمح نظامها بأخذ قرض، فيقوم شخص أو عدة أشخاص بأخذ قرض من البنك لكن ببيانات مزورة لا تمت لهم بصلة، ولا يتمكن البنك من الوصول إليهم عبرها بعد ذلك، ثم يأخذ الشخص مال هذا القرض ويستخدمه في شيء غير قانوني، ولا يسدد قيمته نهائيًّا.
2. طريقة الاعتمادات المستندة:
أي استخدام الأموال غير المشروعة في أعمال تجارية ظاهرها مشروع وقانوني، وتتم بواسطتها أعمال غير قانونية كتجارة المخدرات والسلاح والرقيق الأبيض والأعضاء البشرية.
3. الشركات الوهمية:
وهي عبارة عن شركة وهمية تؤسس بغرض الربح المالي لكن بطرق غير قانونية ولا يكون لها أساس من الصحة والتوثيق، وفور الحصول على الهدف منها تغلق الشركة ولا يستطيع أحد الوصول إليها.
تابع معنا: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
شاهد معنا اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال في السعودية
وضع القانون السعودي نظامًا لمكافحة غسل الأموال عام 1433 هجريًّا فحواه الآتي:
- المقصود بعملية غسل الأموال.
- الأفعال التي يعد مرتكبها متهمًا في غسل الأموال.
- واجبات المؤسسات المالية وغير المالية حالة شكها في مصدر أموال ما.
- البرامج التي تتبعها المؤسسات المالية وغير المالية في مكافحة جرائم غسل الأموال، مثل: عدم التعامل مع عميل مجهول الهوية والاسم، التحقق الجيد من هوية العملاء عبر الحسابات الرقمية، التأكد من حقيقة هوية أصحاب الشركات والوكلاء المفوضين عنهم في التوقيع والعمل.
- بيان عقوبة المتهم بجريمة غسل الأموال وفقًا لحالة ووضع القضية.
تابع معنا: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
تعرف إلى الآثار المترتبة على انتشار غسل الأموال في مجتمع ما
أولًا: الآثار المرتبة على انتشار غسل الأموال عامة:
- الضرر البالغ لاقتصاد الدولة التي يكثر فيها أو تحدث فيها جريمة غسل الأموال.
- ضعف اقتصاد هذه الدولة، وربما تقوية اقتصاد دول أخرى معادية بها.
- زيادة متطلبات المنتجات المحلية في الدولة وهذا لا يحقق التوافق مع بقية عمليات الإنتاج.
- عدم دفع الضرائب والرسوم المالية التي تفرضها الدولة على بعض الأعمال.
- حدوث فجوة كبيرة بين الصادرات والواردات.
- قد يترتب على جريمة غسل الأموال جرائم أخرى كالرشوة مثلًا.
- تقليل قيمة العملة الخاصة بالدولة التي يكثر فيها غسل الأموال.
تابع: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
الآثار المترتبة على حدوث عمليات غسل الأموال في المملكة السعودية:
- تدهور اقتصاد السعودية، وهو يعد من أقوى النظم الاقتصادية في الوطن العربي.
- التقليل من قيمة الريال السعودي في الأسواق العالمية.
- انتشار جرائم أخرى تهدد أمن ونقاء المملكة السعودية ومنها جريمة الرشوة وتجارة المخدرات وتعاطيها.
- تمويل الجماعات الإرهابية التي تريد زعزعة أمن المملكة السعودية وترويع زوارها من حجاج ومعتمرين وسياح.
الحديث عن: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
تعرف _عزيزي القارئ_ إلى أسباب انتشار غسيل الأموال هيا بنا
يستند انتشار عملية غسل الأموال في مجتمع ما إلى عدة أسباب نتناولها فيما يلي:
- ربما يكون الفساد الإداري في أنظمة الدولة سببًا رئيسيًّا في انتشار غسل الأموال، عن طريق الرشاوي والإتاوات.
- ضعف الوازع الديني لدى شريحة كبيرة من الأشخاص.
- قصور بعض القوانين في معاقبة مرتكب جريمة غسل الأموال، وتخفيف العقوبة عنه.
- قصور المؤسسات الاقتصادية من بنوك وغيرها في التركيز على كشف عمليات غسل الأموال.
- الحسابات السرية في بعض البنوك تمثل سببًا رئيسيًّا لهذه الجريمة.
- الحروب الاقتصادية بين الدول وبعضها.
ونلاحظ أن هذه الأسباب أكثرها غير منتشر في المجتمع السعودي، نتيجة تصدي القانون لجرائم غسل الأموال، وتقدم الأنظمة الاتصالية والمؤسسات البنكية كافة، ودعمها من المملكة لمحاربة والكشف عن جرائم غسل الأموال.
مقالنا دار حول: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
غسل الأموال محرم شرعًا وفاعله في النار، علاوة على عقوبته القانونية وازدراء الأسوياء لمرتكب عملية غسل الأموال. لعلنا نكون قد أزلنا الستار عن عقوبة غسيل الأموال في السعودية، لمزيد من الموضوعات القانونية.
تكلمنا عن: عقوبة غسيل الأموال في السعودية.